Betrugs-Check – ihr Schutz vor internen und externen Bedrohungen
Veruntreuungen aus Unternehmen heraus kosten jährlich Milliarden, führen zu erheblichen Rufschädigungen und Haftungsrisiken für die handelnden Verantwortlichen. Möchten Sie sichergehen, dass in Ihrem Unternehmen keine Fälle schlummern von z.B. fiktiven Rechnungen, Payment Fraud oder Kick Backs von Lieferanten? Der Betrugs-Check von Averdes ist die Lösung für dieses Risiko.
Gibt es die 100%ige Sicherheit,
um Betrug zu vermeiden?
Könnte eine Veruntreuung aus dem Unternehmen heraus auch bei Ihnen noch unentdeckt geblieben
sein? Könnten Attacken von außen wie Fake-President-, Spoofing, Phishing oder Cyberangriffe auch
bei Ihnen zur missbräuchlichen Auszahlung von Unternehmensgeldern führen?
Obwohl Standardkontrollen die meisten Betrugsfälle aufdecken, verlieren Unternehmen immer noch
Milliarden an Mitarbeiter mit krimineller Energie aus dem eigenen Unternehmen oder organisierte
Kriminelle von außen. Je länger ein solcher Betrug unbemerkt bleibt, desto größer sind die
finanziellen und rufschädigenden Auswirkungen.
Betrug kostet Sie Millionen. Vorsorge durch regelmäßige Checks nur Bruchteile davon.
Durchschnittlicher Verlust pro Betrugsfall: 1,7 Mio. EUR
Durchschnittliche Dauer eines Betrugs, bevor er entdeckt wird: 2 Jahre
Jährliche Einnahmeverluste durch Betrug weltweit: 4,7 Billionen EUR
Betrugsfälle kosten Unternehmen durchschnittlich 5% Ihres Gewinn durch direkte und indirekte
Kosten.
Je länger ein Betrugsfall unentdeckt bleibt, desto höher sind die potenziellen Verluste und desto
schwieriger wird es, diese wieder auszugleichen.
Keine Organisation ist zu 100% frei von Systemlücken oder menschlichen Fehlern.
Unsere Lösung:
Der Betrugs-Check
Häufig bleibt Betrug unentdeckt, weil einzelne Datenpunkte für sich genommen nicht verdächtig
wirken. Doch wenn sie bei einer tiefgehenden Analyse mit weiteren Datenpunkten kombiniert und
mit früheren Erfahrungen verglichen werden, können sich verdächtige Muster zeigen.
Hier sind einige wichtige Eckdaten und Beispiele unserer Methodik:
Prüfung aller Rechnungen und Auszahlungen: Keine zufallsbasierte Stichprobe, sondern eine
100%-Prüfung
Kick-Backs von Lieferanten: Analyse von Hinweisen auf Mitarbeiterkollusion
Erstellung eines Risikoprofil für alle Zahlungsempfänger: Untersuchung der Zahlungen an
auffällige, gesperrte, sanktionierte oder verbotene Organisationen
Steuerinformationsprüfung: Suche nach Hinweisen auf potenziellen Betrug durch
nichtexistierende Unternehmen. Basierend auf 250.000 Validierungen fallen z.B. 4% der
Steuernummern und Umsatzsteuer-IDs von Lieferanten durch
Finden von Spuren auffälliger Nutzung: z.B. Seltene Nutzer, unübliche Zeitpunkte der
Buchung und Freigabe, Umgehung von üblichen Freigabe-Prozessen bei der Anlage oder
Änderung von Stammsätzen (z.B. Bankdatenanpassung) oder verdächtige
Übereinstimmungen zwischen Geschäftspartnern.
Prüfung statistischer Auffälligkeiten: Typische Handlungsmuster von Betrugsfällen zeigen
z.B.:
All diese Fehler kosten Ihr Unternehmen sofort Geld. Und was oft unterschätzt wird: Einzelne bekannt gewordene Fälle wirken oft geringfügig. Aber hochgerechnet auf Ihr gesamtes Volumen von tausenden Rechnungen pro Jahr, verschiedene Gesellschaften, mehrere Jahre und diverse Überzahlungskategorien führt dies bei Unternehmen mit mehr als 100 Mio. EUR Jahresumsatz zu erheblichen Fehlbeträgen – oft im Millionenbereich. Fehlbeträge, die bis heute unerkannt geblieben sind – die Sie aber jetzt sofort in ungeplante Erträge umwandeln können. Der Überzahlungs-Check von Averdes ist unser Service, um das Risiko für Doppelzahlungen und viele andere Fehler zu reduzieren und sofort ungeplante Erträge für Sie zu realisieren:
Wir identifizieren Doppelzahlungen zu Ihren Lasten.
Wir finden weitere Überzahlungen wie Zahlungen an falsche Empfänger und falsch gebuchte oder nicht erhaltene Gutschriften Ihrer Lieferanten und korrigieren auch diese Fälle für Sie.
Wir prüfen auf weitere realisierbare Steuerabzüge, die bisher übersehen wurden.
Wir stimmen Ihre Konten und Offenen Posten mit Ihren Lieferanten (und Kunden) ab und realisieren für Sie so noch weitere Guthaben.
Wir dokumentieren die Ergebnisse unserer Arbeit und zeigen Ihnen die Ursachen der Doppelzahlungen und fehlerhaften Steuerbuchungen.
Wir schaffen Transparenz durch die Information über Benchmarks und weitere Optimierungspotenziale.
Unter dem Strich wird Ihr Geschäftsprozess damit noch besser und Sie sparen sich Fehler und deren Kosten künftig von vornherein.
Ansteigende Rechnungsbeträge
Veruntreuungszahlungen
beginnen oft mit kleinen
Rechnungsbeträgen, die
kaum auffallen und
Freigebegrenzen umgehen.
Bei Erfolg steigen diese
Beträge an, später auch
überproportional und
ergeben so ein auffälliges
und häufig erlebtes Muster.
Benfords Gesetz
Die ersten Ziffern von
Rechnungsnummern folgen
normalerweise bestimmten
Wahrscheinlichkeiten.
Abweichungen könnten auf
gefälschte Rechnungen
hinweisen, da nicht eine
Software, sondern ein
Mensch diese Nummer
manuell vergeben hat.
Fortlaufende Rechnungsnummern
Warum nutzt einer Ihrer
Lieferanten eine durchgängig
fortlaufende
Rechnungsnummer? Weil
dieser Lieferant nur einen
einzigen Kunden hat: Sie.
Ein Hinweis auf einen
potenziellen
Scheinfirmenbetrug?
